Правила выпуска банковских карт планируют ужесточить в Казахстане

В Казахстане планируют внести изменения в правила выпуска банковских карт. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало соответствующий проект постановления, передает Juzmedia.kz.

Проект приказа «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты РК по вопросам регулирования банковской деятельности» опубликован на сайте агентства.

Так агентство планирует запретить выпускать или перевыпускать платежные карты онлайн казахстанцам с 18 лет до 21 года. Также изменения коснутся молодых людей в возрасте от 14 до 18 лет. В случае получения ими банковских услуг онлайн, их операции должны будут подтвердить родители.

В агентстве заявили, что подобные меры нужны для защиты клиентов от мошенничества. Также ведомство обяжет банки хранить данные биометрии: фото и видео клиента не менее 5 лет после окончания отношений с ним.

Также банки будут проверять получателей карт на предмет рисков. Под проверку попадают следующие категории:

• держатели пяти и более платежных карточек (от одного или нескольких банков);
• резиденты стран с высоким риском отмывания денег на основе фактора незаконного производства, оборота и транзита наркотиков;
• нерезиденты РК, не имеющие вид на жительство иностранца в стране либо разрешение на постоянное проживание;
• лица в возрасте 14-25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, с частыми переводами в адрес третьих лиц.

Также банки обяжут контролировать, чтобы клиент использовал один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе.